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營收同比增長32.04% 青島銀行發布2018年業績

2019-04-01 18:49 青島銀行

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4月1日,青島銀行在香港發布2018年全年業績。

4月1日,青島銀行在香港發布2018年全年業績。2018年,面對復雜多變的國內外經濟金融形勢及日益深入的改革發展進程,青島銀行深入推進結構調整,強化風險管控,加快轉型發展,實現了規模效益穩定增長、業務結構不斷優化、資產質量保持平穩的經營業績,延續了青島銀行穩中有升的發展勢頭。

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2019年1月16日,青島銀行在深圳證券交易所掛牌上市,成為山東省首家A股上市銀行,也是全國第二家A+H股兩地上市城商行。A股上市后,青島銀行資本基礎更加堅實,資本結構更加優化,服務實體經濟的能力與質效持續提升。展望未來,青島銀行表示,將充分發揮A+H股上市優勢,推廣主動管治理念,深化特色發展模式,重整行裝再出發,開啟青島銀行全新時代再次騰飛的新征程。

盈利能力穩步提升

風險抵御能力增強

2018年,青島銀行對全行資產負債實行專業統籌管理,資負結構穩定性顯著增強,盈利能力穩步提升。到2018年末,資產總額達到人民幣3176.59億元,營業收入73.72億元,同比增長32.04%;凈利潤約人民幣20.43億元,同比增長7.34%;存款總額為人民幣1779.11億元,較上年末增長11.14%;貸款總額為人民幣1269.08億元,較上年末增長29.42%。

同時,業務規模持續增長,客群效益協同發展。2018年末,青島銀行零售貸款余額比上年末增長34.49%;零售存款余額比上年末增長8.95%;零售客戶比上年末增長14.02%。公司貸款余額比上年末增長26.33%;公司存款余額比上年末增長10.60%;公司客戶比上年末增長19.07%。

2018年,青島銀行加速處置不良貸款,持續優化資產質量,同時將逾期90天以上貸款全部計入不良貸款。2018年末,不良貸款率為1.68%,同比下降0.01個百分點,不良率持續優于全國及地區水平。撥備覆蓋率為168.04%,資本充足率為15.68%,撥貸比及撥備覆蓋率持續高于監管要求。

聚焦實體經濟

大力發展普惠金融

2018年,青島銀行全面貫徹落實黨的十九大精神,深刻把握中央經濟工作會議精神,以新發展理念為引領,積極支持供給側結構性改革,對接山東省新舊動能轉換,加大對基礎設施建設、安居工程、民營經濟、小微企業等實體經濟支持力度。

青島銀行大力支持民營經濟發展,及時發布了提升民營企業的“十大舉措”,創設發行了山東省首單信用風險緩釋憑證,為民營企業紓解融資困難出實招。到2018年末,民營企業貸款余額416.21億元,同比增長20.78%;貸款平均利率同比下降0.36%。同時,堅持減費讓利,通過降低貸款利率、調整還息方式、減免欠息、取消或減免收費項目等方式,有效降低企業融資成本。其中,通過青島銀行專利權質押保險貸款和投保貸業務,分別幫助企業節約融資成本約820萬元和227萬元。

積極踐行普惠金融理念,致力打造科技金融、普惠金融、農業金融三大產品線,創新推出“科創貸”“惠農貸”“惠營貸”等系列產品,打出了一套解決服務中小微企業和三農的“組合拳”。到2018年末,普惠金融貸款余額為98.8億元,同比增長33.1%;普惠金融貸款客戶數同比增長49.8%。

主動調整信貸結構,優先支持綠色金融、科技金融和節能環保項目等方面的融資。2018年,綠色信貸投放余額94.9億元,比年初增加21.7億元,增幅29.6%,主要用于環保、節能、清潔能源、清潔交通、綠色建筑等項目。科技信貸投放余額53.48億元,比年初增加12.90億元,增長31.78%,主要用于為科技創新型企業提供金融服務。

深耕零售市場

探索“金融+科技+場景”發展模式

青島銀行持續推進接口銀行戰略,持續助推零售業務發展。六大接口平臺持續發力,獲客和綜合服務能力進一步提升。2018年,銀醫通已開展合作醫院12家,一卡通項目合作46個,云繳費體系簽約單位348家,與128家園區、38家校區以及9處社區建立合作關系。同時,基于互聯網金融模式的供應鏈金融客戶已遍布全國31個省市,2018年全年累計發放貸款15.45億元。與平安普惠等第三方合作推出“卡e貸” “惠e貸” 等創新業務,推動互聯網金融業務快速增長,2018年累計貸款104億元,比去年增加7倍多。

以金融科技為導向,青島銀行與美團點評合作布局“互聯網+”,發行了全國首張主打生活消費概念的美團信用卡。該卡圍繞“吃喝玩樂”的生態場景,全線上批卡最快2秒審批、從申請到拿實體卡平均不超過3天,成功批卡后可立即領取最高500元的嘗鮮特權,真正做到申卡用卡無縫銜接,打通服務最后一公里,創造了發卡用卡全新模式。自2018年9月正式發卡后,青島銀行僅用66天實現信用卡發卡10萬張,到2018年末累計發卡18.1萬張,排名山東地區城商行第1位。

開發多款理財創新產品,滿足客戶多元化投資需求,2018年,理財產品余額為784億元,占全省法人機構理財總額的1/3,占青島地區銀行理財總額的20%,在省內理財產品市場占有率遙遙領先,獲得客戶廣泛認可。

不忘社會使命

積極履行企業社會責任

2018年,青島銀行全面踐行“以客戶為根、以員工為本,以社會責任和股東回報為擔當、以美好生活為追求”的核心價值觀,統籌協調經濟責任、社會責任和環境責任,以實際行動回報社會公眾。

青島銀行大力倡導保護生態環境,持續發展綠色金融,并降低自身運營環境影響,啟動運營管控平臺項目,無紙化建設、電子印章推行效果顯著;在廢舊電子設備處置上進行二次利用和無害化處理;采取多種形式督導全員節水、節電、節氣、節紙。同時,組織開展環保健步行、植樹造林等公益活動,以實際行動支持綠色環保事業。2018年,榮獲中國銀行業協會授予的“2017年中國銀行業最佳綠色金融獎”。

青島銀行深化溫馨服務內涵,開展廳堂一體化服務營銷管理模式,推廣“敬老服務新模式”,為客戶創造驚喜式服務新體驗,連續三年榮獲全球服務業最具權威的獎項——“五星鉆石獎”。全面加強金融消費者權益保護,以“青誠”品牌為引領,構建多維金融知識宣教體系,持續開展金融知識普及、反洗錢、反假幣等多項活動;深入社區、學校、農村等開展各類公益活動和志愿者服務。推動青島市青銀慈善基金會發展壯大,持續開展了金融扶貧、金融助學等慈善捐助活動。踐行關愛文化,增設職工俱樂部,開展了豐富多彩的文體活動,同時全面實施“雛鷹計劃”,加快年輕干部培養,全面關注員工成長和成才。

編輯:劉國棟

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